De wet is duidelijk, maar de praktijk niet
In Nederland geldt standaard een betaaltermijn van 30 dagen tussen bedrijven. Alleen wanneer beide partijen dit bewust en schriftelijk afspreken, mag de termijn worden verlengd tot maximaal 60 dagen.
Sinds 2022 is de regel voor grote ondernemingen nóg strenger. Zij moeten MKB-leveranciers binnen 30 dagen betalen. Toch blijkt dat deze regel vaak wordt overtreden. Veel MKB’ers wachten structureel te lang op hun geld en dat zorgt voor druk op hun liquiditeit.
Voor creditmanagers is dit niet alleen een operationeel probleem. Het raakt direct aan cashflow, risico en stabiliteit. Daarom is kennis van deze wetgeving essentieel.
Waarom betaaltermijnen blijven ontsporen
Er zijn meerdere oorzaken. Grote organisaties hebben vaak ingewikkelde interne processen waardoor facturen blijven liggen. In sectoren met kleine marges worden betaaltermijnen bewust opgerekt om werkkapitaal te beschermen.
Daarnaast worden in het MKB regelmatig contracten gebruikt die verouderde betaalafspraken bevatten. Soms staat er zelfs een termijn in die niet meer mag volgens de wet.
Ook systemen vormen een risico. Veel organisaties werken nog met software die veranderingen in wetgeving niet automatisch volgt. Daardoor ontstaan afwijkingen die maanden onopgemerkt blijven.
Voor leveranciers, vooral kleinere bedrijven, kan dit grote gevolgen hebben. Eén klant die pas na 60 of 90 dagen betaalt, kan een volledige marge wegvagen.
De juridische valkuilen die vaak worden onderschat
Een veel voorkomende misvatting is dat een contract altijd leidend is. Dat is niet het geval. Wanneer een grote organisatie een langere betaaltermijn afdwingt bij een MKB-leverancier, is die afspraak juridisch gezien vaak ongeldig.
Een tweede valkuil is het ontbreken van goede documentatie. Mondelinge afspraken zorgen voor onduidelijkheid wanneer een factuur opeisbaar wordt. Dat leidt tot discussie en vertraging.
De derde valkuil is het ontbreken van monitoring. Wanneer betaalgedrag niet automatisch wordt bewaakt, merken creditteams pas laat dat afspraken niet worden nageleefd. Tegen de tijd dat dit duidelijk wordt, is er vaak al liquiditeitsschade.
Hoe creditmanagers processen kunnen verbeteren
Een goed creditproces begint bij overzicht. Zorg dat alle betaaltermijnen centraal vastgelegd zijn en dat contracten regelmatig worden herzien. Wanneer systemen automatisch worden geüpdatet op basis van actuele wetgeving, verklein je juridische risico’s.
Automatisering speelt hierbij een grote rol. Door verlopen facturen direct te signaleren, kan een creditteam sneller schakelen. Het gaat dan niet alleen om herinneringen, maar vooral om inzicht. Wanneer een klant structureel afwijkt van zijn betaalgedrag, moet het systeem dat meteen melden.
Datagedreven risicobeoordeling maakt het geheel compleet. Door trends in betaalgedrag, branchegegevens en kredietwaardigheid te combineren, kunnen organisaties realistische voorwaarden afspreken. Dat voorkomt onverwachte risico’s en versterkt de financiële positie van een bedrijf.
Waarom dit hét moment is om te handelen
De regels worden strenger en de aandacht voor eerlijke betaaltermijnen groeit. Toch blijft naleving achter. Voor creditmanagers ligt hier een kans om leiderschap te tonen.
Wie processen goed inricht, verkort niet alleen de DSO maar versterkt ook de liquiditeitspositie van de organisatie. In een economie waar onzekerheid en schommelingen toenemen, is dat een belangrijk voordeel.
Klaar om je betaaltermijnbeleid te versterken?
CreditDevice helpt bedrijven hun debiteurenbeheer te moderniseren met actuele kredietinformatie, automatisering en risicosignalering.
Wil je sparren over jouw betaaltermijnproces of inzicht krijgen in concrete verbeterkansen? Neem contact met ons op. We denken graag mee.
